Q: Was passiert, wenn die Eltern meines behinderten Enkels vor mir sterben?

Durch das Eintrittsrecht ( § 1924 Abs. 3 BGB ) tritt das Enkelkind an die Stelle des vorverstorbenen Elternteils und erbt dessen Anteil. Ohne Behindertentestament der Großeltern greift der Sozialhilfeträger auf dieses Erbe zu. Großeltern müssen in dieser Situation dringend ein Behindertentestament errichten: Das Enkelkind wird als nicht befreiter Vorerbe eingesetzt, mit Dauertestamentsvollstreckung und Nacherbenbestimmung. So bleibt das Erbe geschützt.

Q: Was kostet ein Behindertentestament beim Notar?

Die Notarkosten richten sich nach dem Geschäftswert (= Reinvermögen des Erblassers) und sind im GNotKG gesetzlich festgelegt. Richtwerte: Bei einem Vermögen von 200.000 € ca. 800–1.000 €, bei 500.000 € ca. 1.500–2.000 €, bei 1.000.000 € ca. 2.500–3.500 €. Hinzu kommen ggf. Kosten für die amtliche Verwahrung (75 €) und die Registrierung im Zentralen Testamentsregister. Die Investition lohnt sich fast immer – ein fehlerhaftes Testament kann das behinderte Kind Hunderttausende kosten.

Q: Wer sollte Testamentsvollstrecker werden?

Idealerweise eine Vertrauensperson , die das behinderte Kind gut kennt und bereit ist, die Aufgabe über viele Jahre (ggf. Jahrzehnte) zu übernehmen. Häufig werden Geschwister, nahe Verwandte oder enge Freunde benannt. Wichtig: Der Testamentsvollstrecker sollte nicht gleichzeitig rechtlicher Betreuer sein – die Trennung schafft gegenseitige Kontrolle. Benennen Sie immer 2–3 Ersatzpersonen, da bei einer Dauertestamentsvollstreckung über 30–50 Jahre Ausfälle wahrscheinlich sind. Als letzte Rückfalloption bestimmt das Nachlassgericht.

Q: Was ist der Unterschied zwischen Vorerbschaft und Vermächtnis?

Beim Vermächtnis erhält das behinderte Kind einen bestimmten Geldbetrag oder Gegenstand aus dem Nachlass – es wird aber nicht Erbe. Das Vermächtnis wird typischerweise beim ersten Erbfall eingesetzt (Ehegatte erbt alles, Kind bekommt Vermächtnis). Bei der Vorerbschaft wird das Kind tatsächlich Erbe, allerdings als nicht befreiter Vorerbe: Es darf die Erträge nutzen, aber die Substanz bleibt für die Nacherben erhalten. Die Vorerbschaft wird typischerweise beim zweiten Erbfall (oder bei Alleinstehenden) eingesetzt. Beide Instrumente werden durch eine Dauertestamentsvollstreckung ergänzt.

Question 1

Ist ein Behindertentestament wirklich rechtssicher?

Accepted Answer

Ja. Der BGH hat die Wirksamkeit des Behindertentestaments in mehreren Grundsatzentscheidungen bestätigt (BGH, Urteil vom 20.10.1993 – IV ZR 231/92). Es ist nicht sittenwidrig, auch wenn es darauf abzielt, den Zugriff des Sozialhilfeträgers zu verhindern.

Question 2

Brauche ich einen Notar für das Behindertentestament?

Accepted Answer

Ein handschriftliches Testament ist grundsätzlich gültig. Allerdings wird bei einem Behindertentestament dringend die notarielle Beurkundung empfohlen, da die Konstruktion komplex ist und Formfehler schwerwiegende Folgen haben können.

Question 3

Können Großeltern ein Behindertentestament machen?

Accepted Answer

Ja, Großeltern können und sollten ein Behindertentestament errichten, wenn ein Enkelkind behindert ist und Sozialleistungen bezieht. Die Grundstruktur ist identisch: Vor-/Nacherbschaft kombiniert mit Dauertestamentsvollstreckung. Alternativ können Großeltern ein Vermächtnis mit Testamentsvollstreckung zugunsten des Enkels anordnen. Wichtig ist die Koordination mit dem Testament der Eltern – Testamentsvollstrecker, Nacherben und Verwaltungsanweisungen sollten aufeinander abgestimmt sein.

Question 4

Was passiert, wenn die Eltern meines behinderten Enkels vor mir sterben?

Accepted Answer

Durch das Eintrittsrecht (§ 1924 Abs. 3 BGB) tritt das Enkelkind an die Stelle des vorverstorbenen Elternteils und erbt dessen Anteil. Ohne Behindertentestament der Großeltern greift der Sozialhilfeträger auf dieses Erbe zu. Großeltern müssen in dieser Situation dringend ein Behindertentestament errichten: Das Enkelkind wird als nicht befreiter Vorerbe eingesetzt, mit Dauertestamentsvollstreckung und Nacherbenbestimmung. So bleibt das Erbe geschützt.

Question 5

Lohnt sich ein Großeltern-Testament steuerlich?

Accepted Answer

Ja, es kann steuerlich vorteilhaft sein. Enkel haben einen eigenen erbschaftsteuerlichen Freibetrag von 200.000 € (bei lebenden Eltern) bzw. 400.000 € (bei vorverstorbenen Eltern). Durch ein direktes Vermächtnis an das Enkelkind kann dieser Freibetrag genutzt werden, statt das Vermögen über die Elterngeneration zu leiten und doppelt zu besteuern. Der Freibetrag erneuert sich zudem alle 10 Jahre – Schenkungen zu Lebzeiten können daher zusätzlich steuerlich sinnvoll sein.

Question 6

Was passiert ohne Behindertentestament?

Accepted Answer

Ohne Behindertentestament erbt das behinderte Kind als ganz normaler Erbe. Der Sozialhilfeträger erfährt über das Nachlassgericht vom Erbe und stellt die Sozialleistungen ein oder kürzt sie, bis das Erbe aufgebraucht ist. Bei einem Erbe von z. B. 200.000 € kann das bedeuten, dass jahrelang keine Eingliederungshilfe, Grundsicherung oder Hilfe zum Lebensunterhalt gezahlt wird. Das Erbe fließt faktisch an den Staat – den Eltern zuliebe gedacht, kommt es beim Kind nie an.

Question 7

Was kostet ein Behindertentestament beim Notar?

Accepted Answer

Die Notarkosten richten sich nach dem Geschäftswert (= Reinvermögen des Erblassers) und sind im GNotKG gesetzlich festgelegt. Richtwerte: Bei einem Vermögen von 200.000 € ca. 800–1.000 €, bei 500.000 € ca. 1.500–2.000 €, bei 1.000.000 € ca. 2.500–3.500 €. Hinzu kommen ggf. Kosten für die amtliche Verwahrung (75 €) und die Registrierung im Zentralen Testamentsregister. Die Investition lohnt sich fast immer – ein fehlerhaftes Testament kann das behinderte Kind Hunderttausende kosten.

Question 8

Kann der Sozialhilfeträger das Behindertentestament anfechten?

Accepted Answer

Nein. Der BGH hat ausdrücklich entschieden, dass ein Behindertentestament nicht sittenwidrig ist – auch wenn es gezielt den Zugriff des Sozialhilfeträgers verhindern soll (BGH IV ZR 231/92). Der Sozialhilfeträger kann das Testament weder anfechten noch die Vor-/Nacherbschaft oder Testamentsvollstreckung aushebeln. Voraussetzung ist allerdings, dass das Testament formell korrekt und inhaltlich schlüssig aufgesetzt ist. Fehler in der Konstruktion können Angriffspunkte bieten.

Question 9

Wer sollte Testamentsvollstrecker werden?

Accepted Answer

Idealerweise eine Vertrauensperson, die das behinderte Kind gut kennt und bereit ist, die Aufgabe über viele Jahre (ggf. Jahrzehnte) zu übernehmen. Häufig werden Geschwister, nahe Verwandte oder enge Freunde benannt. Wichtig: Der Testamentsvollstrecker sollte nicht gleichzeitig rechtlicher Betreuer sein – die Trennung schafft gegenseitige Kontrolle. Benennen Sie immer 2–3 Ersatzpersonen, da bei einer Dauertestamentsvollstreckung über 30–50 Jahre Ausfälle wahrscheinlich sind. Als letzte Rückfalloption bestimmt das Nachlassgericht.

Question 10

Was ist der Unterschied zwischen Vorerbschaft und Vermächtnis?

Accepted Answer

Beim Vermächtnis erhält das behinderte Kind einen bestimmten Geldbetrag oder Gegenstand aus dem Nachlass – es wird aber nicht Erbe. Das Vermächtnis wird typischerweise beim ersten Erbfall eingesetzt (Ehegatte erbt alles, Kind bekommt Vermächtnis). Bei der Vorerbschaft wird das Kind tatsächlich Erbe, allerdings als nicht befreiter Vorerbe: Es darf die Erträge nutzen, aber die Substanz bleibt für die Nacherben erhalten. Die Vorerbschaft wird typischerweise beim zweiten Erbfall (oder bei Alleinstehenden) eingesetzt. Beide Instrumente werden durch eine Dauertestamentsvollstreckung ergänzt.

Question 11

Wie lange dauert eine Dauertestamentsvollstreckung?

Accepted Answer

Die Dauertestamentsvollstreckung gilt für die gesamte Lebenszeit des behinderten Kindes. Sie beginnt mit dem Erbfall und endet erst mit dem Tod des Vorerben. Das können 30, 40 oder mehr Jahre sein. Das Gesetz begrenzt die Dauertestamentsvollstreckung grundsätzlich auf 30 Jahre (§ 2210 BGB), macht aber eine wichtige Ausnahme: Ist die Vollstreckung an die Lebenszeit einer bestimmten Person geknüpft, gilt die 30-Jahres-Grenze nicht. Genau das wird im Behindertentestament genutzt.

Question 12

Kann ich ein Behindertentestament nachträglich ändern?

Accepted Answer

Bei einem Einzeltestament können Sie es jederzeit durch ein neues Testament widerrufen und ersetzen. Bei einem gemeinschaftlichen Testament (Eheleute) ist eine Änderung zu Lebzeiten beider Ehegatten grundsätzlich möglich – allerdings müssen wechselbezügliche Verfügungen gemeinsam widerrufen werden. Nach dem Tod des ersten Ehegatten ist der Überlebende an die wechselbezüglichen Verfügungen gebunden. Deshalb enthält ein gutes Behindertentestament einen Änderungsvorbehalt, der dem Überlebenden begrenzte Anpassungen erlaubt (z. B. bei den Erbquoten der nicht behinderten Kinder).

Question 13

Schützt das Behindertentestament auch bei Grundsicherung?

Accepted Answer

Ja. Das Behindertentestament schützt bei allen Sozialleistungen, also sowohl bei Eingliederungshilfe (BTHG) als auch bei Grundsicherung im Alter und bei Erwerbsminderung (SGB XII) sowie bei Hilfe zum Lebensunterhalt. Der entscheidende Mechanismus ist immer derselbe: Durch die Kombination aus Vor-/Nacherbschaft und Testamentsvollstreckung hat das behinderte Kind keinen freien Zugriff auf das Vermögen. Der Testamentsvollstrecker leistet Zuwendungen nur ergänzend und als Sachleistung – das wird nicht als anrechenbares Einkommen oder Vermögen gewertet.

Question 14

Was passiert bei einer Scheidung mit dem Behindertentestament?

Accepted Answer

Ein gemeinschaftliches Testament wird kraft Gesetzes unwirksam, wenn zum Zeitpunkt des Todes ein Scheidungsverfahren anhängig ist oder die Scheidungsvoraussetzungen vorlagen (§ 2077 BGB). Das bedeutet: Nach einer Scheidung muss jeder Elternteil ein eigenes Behindertentestament errichten, damit der Schutz des behinderten Kindes erhalten bleibt. Daran sollte man bei einer Trennung sofort denken – es geht leicht im Scheidungsstress unter.

Question 15

Was ist, wenn das behinderte Kind heiratet?

Accepted Answer

Wenn das behinderte Kind heiratet, hat der Ehepartner ein gesetzliches Erbrecht am Nachlass des behinderten Kindes. Bei der Vorerbschaft ist das kein Problem: Das Vorerbe ist nicht vererblich – es geht automatisch an die Nacherben, nicht an den Ehegatten des Vorerben. Der Ehepartner des behinderten Kindes erbt also nur dessen eigenes Vermögen (falls vorhanden), nicht das gebundene Vorerbe. Die Testamentsvollstreckung bleibt ebenfalls unberührt. Allerdings sollte geprüft werden, ob sich durch die Heirat die Sozialleistungsansprüche ändern (Bedarfsgemeinschaft).

Question 16

Können Geschwister das Testament anfechten oder den Pflichtteil verlangen?

Accepted Answer

Den Pflichtteil können Geschwister grundsätzlich immer verlangen – er steht jedem Kind gesetzlich zu und kann durch Testament nicht ausgeschlossen werden. Deshalb enthält ein gutes Behindertentestament eine Pflichtteilsstrafklausel: Wer beim ersten Erbfall den Pflichtteil fordert, wird auch beim zweiten Erbfall auf den Pflichtteil beschränkt. Der sicherste Schutz ist ein notarieller Pflichtteilsverzicht der Geschwister. Eine Anfechtung des Testaments ist dagegen nur in engen gesetzlichen Grenzen möglich (z. B. bei Irrtum oder Drohung) und in der Praxis selten erfolgreich.

Question 17

Wie wirken sich Lebensversicherungen auf das Behindertentestament aus?

Accepted Answer

Lebensversicherungen mit Bezugsrecht werden außerhalb des Nachlasses direkt an den Begünstigten ausgezahlt. Ist das behinderte Kind als Bezugsberechtigter eingetragen, fließt das Geld direkt auf sein Konto – am Behindertentestament vorbei, ohne Testamentsvollstreckung, ohne Schutz. Der Sozialhilfeträger greift sofort zu. Lösung: Das Bezugsrecht auf den überlebenden Ehegatten (beim Berliner Testament) oder auf den Testamentsvollstrecker umstellen. Alternativ kann der Nachlass als Bezugsberechtigter eingesetzt werden. Bestehende Policen sollten dringend geprüft werden.

Question 18

Was ist der Unterschied zwischen Wohnrecht und Nießbrauch?

Accepted Answer

Das Wohnrecht (§ 1093 BGB) erlaubt dem Berechtigten nur das persönliche Bewohnen der Immobilie. Es ist höchstpersönlich, nicht übertragbar und nicht vererblich – der Sozialhilfeträger kann es nicht verwerten. Der Nießbrauch (§ 1030 BGB) umfasst dagegen das Recht zur wirtschaftlichen Nutzung, also auch zur Vermietung. Der wirtschaftliche Wert des Nießbrauchs kann als Vermögen angerechnet werden. Für das Behindertentestament ist deshalb in der Regel das Wohnrecht die bessere Wahl. Es sollte im Grundbuch eingetragen werden.

Question 19

Ab welchem Vermögen lohnt sich ein Behindertentestament?

Accepted Answer

Ein Behindertentestament lohnt sich unabhängig von der Vermögenshöhe, sobald das behinderte Kind Sozialleistungen bezieht oder voraussichtlich beziehen wird. Selbst bei kleineren Vermögen (z. B. 50.000 €) würde ohne Testament das gesamte Erbe für die Sozialleistungen aufgebraucht. Mit Behindertentestament kann der Testamentsvollstrecker dieses Geld über Jahre hinweg für Urlaub, Therapie, Freizeit und persönliche Wünsche einsetzen – ergänzend zu den Sozialleistungen. Die Faustregel: Wenn es etwas zu vererben gibt, lohnt sich der Schutz.

Question 20

Was ist der Vermögensschonbetrag beim BTHG?

Accepted Answer

Seit dem Bundesteilhabegesetz (BTHG) gelten für die Eingliederungshilfe deutlich höhere Vermögensfreibeträge: Aktuell ca. 63.000 € (Stand 2025). Für Grundsicherung und Hilfe zum Lebensunterhalt liegt die Grenze dagegen viel niedriger bei ca. 10.000 €. Wichtig: Diese Schonbeträge gelten nur für eigenes Vermögen des behinderten Menschen. Ein Erbe ohne Behindertentestament wird als Vermögenszufluss gewertet und – soweit es die Schongrenze übersteigt – für die Sozialleistungen eingesetzt. Das Behindertentestament verhindert genau das, weil das Vermögen durch die Testamentsvollstreckung nicht als "bereites Mittel" gilt.

Question 21

Muss der Testamentsvollstrecker Rechenschaft ablegen?

Accepted Answer

Ja. Der Testamentsvollstrecker ist gegenüber den Erben (nicht dem Sozialhilfeträger) rechenschaftspflichtig. Er muss ein Nachlassverzeichnis erstellen und auf Verlangen über seine Verwaltung Auskunft geben (§ 2218 BGB i. V. m. § 666 BGB). In der Praxis sollte der Testamentsvollstrecker jede Zuwendung dokumentieren (Zweck, Betrag, Empfänger, Datum). Diese Dokumentation schützt ihn vor Haftungsansprüchen und belegt gegenüber den Nacherben, dass das Vermögen ordnungsgemäß verwaltet wurde.

Question 22

Kann ich statt eines Testaments einen Erbvertrag nutzen?

Accepted Answer

Ja, ein Behindertentestament kann auch als Erbvertrag (§ 2274 ff. BGB) errichtet werden. Der Erbvertrag muss notariell beurkundet werden und bindet die Vertragsparteien stärker als ein Testament – er kann nicht einseitig widerrufen werden. Das kann ein Vorteil sein, wenn maximale Bindungswirkung gewünscht ist. In der Praxis nutzen die meisten Familien jedoch das gemeinschaftliche Testament, weil es flexibler ist und der Änderungsvorbehalt dem überlebenden Ehegatten begrenzte Anpassungen erlaubt.

Question 23

Was passiert, wenn das behinderte Kind keine Sozialleistungen mehr braucht?

Accepted Answer

Wenn sich die Situation so verbessert, dass das behinderte Kind dauerhaft keine Sozialleistungen mehr benötigt (z. B. durch eigenes Einkommen), bleibt die Testamentskonstruktion grundsätzlich bestehen. Der Testamentsvollstrecker kann dann die Zuwendungen großzügiger gestalten, ohne Rücksicht auf Anrechnung nehmen zu müssen. Eine Aufhebung der Testamentsvollstreckung ist nur durch alle Beteiligten (Vorerbe und Nacherben) gemeinsam möglich. In der Praxis ist dieser Fall selten, aber das Testament schadet auch dann nicht – es schützt zusätzlich vor dem Risiko, dass später doch wieder Leistungen benötigt werden.

Question 24

Wie schütze ich mein behindertes Kind vor einer Erbschaft von Dritten?

Accepted Answer

Wenn Verwandte (Großeltern, Tanten, Onkel, Paten) dem behinderten Kind etwas vererben wollen, müssen auch diese ein Behindertentestament errichten – sonst fließt das Erbe ungeschützt zu und wird auf die Sozialleistungen angerechnet. Informieren Sie Ihren Familienkreis über diese Problematik. Alternativ können Dritte zu Lebzeiten zweckgebundene Schenkungen an den Testamentsvollstrecker leisten oder das Vermögen in einem Vermächtnis mit Testamentsvollstreckung hinterlassen. Sprechen Sie das Thema offen an – viele Verwandte wissen nicht, dass eine gut gemeinte Erbschaft dem Kind schaden kann.

Häufige Fragen